Rupali Wagh, pandeminin zirvesinde beş kez sahte başvuru yaparak 216.250 sterlin değerinde Bounce Back Loan (Geri Dönüş Kredisi) aldı. 50 yaşındaki dolandırıcı, şirketlerinin cirolarını şişirerek kredilere başvurdu ve fonların bir kısmını hisse senedi alımında kullandı. Ayrıca aynı şirket için iki kez kredi alarak sistemi istismar etti.
Cardiff'te yaşayan Wagh, Kasım 2025'te Cardiff Crown Court'ta beş ayrı dolandırıcılık suçunu kabul etti. 17 Temmuz'da Merthyr Tydfil Crown Court'ta 2 yıl 3 ay hapis cezasına çarptırıldı.
İflas Dairesi Başmüfettişi David Snasdell, "Rupali Wagh, pandemide gerçek işletmelere yardım etmek için tasarlanmış bir sistemi sistematik olarak hedef aldı. Cirosu hakkında yalan söyledi, aynı işletmeler için birden fazla kredi aldı ve fonları kişisel borçlarını ödemek ve hisse senedi almak için kullandı. Kanıtlarla karşılaştığında önce başkasını suçlamaya çalıştı, ardından yalnız hareket ettiğini itiraf etti. Bunlar ciddi suçlar ve İflas Dairesi, ne kadar sürerse sürsün Wagh gibi Kovid dolandırıcılarını adalete teslim etmeye kararlıdır" dedi.
Wagh'ın ilk sahte başvurusu Mayıs 2020'de, Haziran 2018'de kurduğu muhasebe şirketi One2Four Accounting Ltd için 16.250 sterlinlik kredi başvurusuydu. Şirketin cirosunu 65.000 sterlin olarak beyan etti, ancak gerçek ciro 39.000 sterlindi. Parayı kişisel hesabına aktardı ve borç ödeme ile hisse senedi alımında kullandı.
Haziran 2020'de Talensetu UK Ltd için 50.000 sterlinlik maksimum krediye başvurdu. Şirketin cirosunu 218.000 sterlin olarak gösterdi, oysa şirket faaliyette değildi. Parayı kişisel hesabına aktardı ve 25.000 sterlini Hindistan'daki bir hesaba gönderdi. Temmuz 2020'de aynı şirket için farklı bir bankadan ikinci bir 50.000 sterlinlik kredi aldı ve bunun tek başvuru olduğunu yalanladı.
Ağustos 2020'de Cardiff'te bir Hint sokak yemekleri işletmesi olan White Coconut Ltd için 50.000 sterlinlik kredi başvurusu yaptı. Cironun 252.000 sterlin olduğunu iddia etti, ancak banka başvurusunda 72.000 sterlin olarak tahmin etmişti. Aynı bankadan üç ay önce 18.000 sterlinlik kredi almış olmasına rağmen bunun tek başvuru olduğunu yalanladı.
Son sahte başvurusu Eylül 2020'de, Ocak 2020'de kurulan Indian Canteen Ltd için 50.000 sterlinlik krediydi. Cironun 206.000 sterlin olduğunu iddia etti, ancak banka başvurusunda 82.000 sterlin tahmin etmişti. Kredinin 25.000 sterlininden fazlasını White Coconut Ltd'ye aktardı.
Soruşturmalarda Wagh önce üçüncü bir kişiyi suçladı, ancak daha sonra yalnız hareket ettiğini itiraf etti. Parayı kişisel kredi kartı borçlarını ödemek için kullandığını ve bunun işletmelerine yardımcı olacağını düşündüğünü söyledi. İflas Dairesi, 2002 Suç Gelirleri Yasası kapsamında hileyle elde edilen fonları geri almaya çalışıyor.
