Zahid Afzal, cep telefonu şirketleri için yasal olarak 52.500 sterlin aldıktan sonra, üç adet 50.000 sterlinlik Bounce Back Kredisi'ni dolandırıcılıkla elde etti. Şirketlerinin daha önce bu kredileri almadığını yanlış beyan etti, bir şirketin cirosunu şişirdi ve önemli miktarları kişisel hesaplarına aktardı. Afzal, bir müsadere duruşması sonrasında 197.306 sterlin geri ödemeye mahkum edildi ve uymazsa hapis cezasıyla karşı karşıya kalacak.
İngiltere ve Galler'deki cep telefonu mağazaları için 150.000 sterlinlik Covid desteği alan mahkum dolandırıcı, tüm parayı geri ödemek zorunda bırakıldı. Zahid Afzal, 2020 yılında şirketleri Phone Bits Limited ve Phones Onn Ltd adına toplam 52.500 sterlinlik iki yasal Bounce Back Kredisi başvurusu yaptı.
Ancak Afzal, şirketlerin yalnızca tek bir krediye hak kazanmasına rağmen, her biri 50.000 sterlin değerinde üç maksimum kredi için başvurarak sistemi istismar etti. Afzal, 150.000 sterlini – Phone Bits Limited için bir 50.000 sterlinlik kredi ve Phones Onn Ltd için iki 50.000 sterlinlik kredi – Mayıs ve Kasım 2020 arasında aldı.
Pembrokeshire, Haverfordwest, Albert Street'te yaşayan 37 yaşındaki Afzal, 19 Ocak Pazartesi günü Swansea Crown Mahkemesi'ndeki bir müsadere duruşmasında üç ay içinde 197.306 sterlin ödemeye mahkum edildi. Başvuruların yapılmasından bu yana beş yıldan fazla sürede yalnızca 2.722 sterlin geri ödeyen Afzal, parayı ödemezse iki yıl hapis cezasıyla karşılaşacak. Emre uymazsa ve hapse girerse bile, dolandırıcılıkla elde ettiği fonları geri ödemek zorunda kalacak.
Bu müsadere kararı, İflas Servisi soruşturmalarının ardından dolandırıcılık suçlamalarını kabul eden Afzal'ın 2025'te bu suçlar için aldığı şartlı cezanın ardından geldi. İflas Servisi Varlık Geri Kazanım Başkanı Alexander Grierson, "Zahid Afzal mahkemede ayağa kalkıp dolandırıcılıkla elde edilen Bounce Back Kredisi fonlarına hâlâ sahip olduğunu itiraf ettiğinde, bunları geri alma işimizi çok daha kolaylaştırdı. Afzal, hak kazanmadığını ve iş kullanımı için olmadığını bildiği kredilere başvurarak Bounce Back Kredi Programı'nı kasıtlı olarak kötüye kullandı. Bounce Back Kredisi dolandırıcılığıyla mücadele, İflas Servisi için önemli bir öncelik olmaya devam ediyor ve Afzal gibi suçluların pandemi sırasındaki açgözlülüklerinden finansal olarak yararlanmalarına izin verilmeyeceğine kararlıyız" dedi.
Afzal'ın şirketleri, Carmarthen, Shropshire, Hampshire'daki Andover ve Kuzey Devon'da cep telefonu mağazaları veya kioskları işletti. İlk dolandırıcı başvurusu Mayıs 2020'de geldi, burada Phone Bits Limited'in bir Bounce Back Kredisi almadığını yanlış beyan etti. Gerçekte, bu başvurudan sadece bir gün önce 32.500 sterlin değerinde Bounce Back Kredisi fonları Phone Bits Limited'in iş hesabına yatırılmıştı. Afzal ayrıca Temmuz ve Kasım 2020'deki Bounce Back Kredisi başvurularında, Phones Onn Ltd'nin cirosunu 200.000 sterlin olarak yanlış belirtti, bu 50.000 sterlinlik bir kredi almak için gereken minimum miktardı. Ancak Afzal, Phones Onn Ltd için 20.000 sterlinlik yasal Bounce Back Kredisi başvurusunda şirketin cirosunu yalnızca 80.000 sterlin olarak belirtmişti. Afzal, Phones Onn Ltd'nin bir Bounce Back Kredisi almadığını dolandırıcılıkla beyan etti, Phone Bits Limited için yaptığı aynı yanlış iddiayı tekrarladı. Aslında, 20.000 sterlin Mayıs 2020'de Phones Onn Ltd'nin iş hesabına yatırılmıştı.
İki şirket hesabına yatırılan 150.000 sterlinin önemli bir kısmı daha sonra Afzal'ın kişisel hesaplarına aktarıldı, bu da kredilerin yalnızca işin ekonomik yararı için kullanılabileceğini söyleyen program kurallarını bir kez daha ihlal etti. Afzal, Haziran 2025'te iki yıl hapis cezasına çarptırıldı, bu ceza iki yıl ertelendi. Ayrıca 300 saat ücretsiz iş yapması emredildi. İflas Servisi'nin 2002 Suç Gelirleri Yasası kapsamındaki sonraki soruşturmaları, Afzal'ın hesaplarına karşı bir tedbir kararı verilmesine yol açtı, bu da varlıkların taşınmasını veya harcanmasını engelledi. Kararla müsadere edilen 197.306 sterlin, Afzal'ın aldığı üç 50.000 sterlinlik Bounce Back Kredisi'ni ve 2020'den bu yana paranın değerindeki değişimi hesaba katan endekslemeyi kapsıyor.
